马蔚华：积极稳健有序地推进人民币国际化

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全国政协委员、招商银行行长、党委书记马魏华

积极稳妥有序推进人民币国际化

在经济全球化浪潮的推动下，中国经济加快融入世界经济，跨境贸易和投资快速发展，海外对人民币的需求日益增加。现在正是人民币走向国际舞台的时候。稳步推进人民币国际化，有助于进一步推进中国经济国际化，增强中国在国际经济金融体系中的影响力。

目前，通过贸易结算和对外投资促进人民币跨境流通，对于部分释放国内过剩流动性、缓解国内通胀压力和资产泡沫风险也具有积极意义和作用。

2009年以来，中国通过扩大跨境贸易人民币结算和对外直接投资试点范围，扩大人民币跨境流通领域，在人民币国际化方面取得积极进展。

但要清醒地认识到，人民币国际化将面临跨境资本流动冲击、利率和汇率波动风险加大等挑战，这是一个漫长而艰难的过程。要按照“积极、稳定、有序推进”的原则，分阶段、分步骤推进。我们既不应错过机会，也不应仓促行事。当前，我们应着力扩大人民币在跨境贸易和投资中的作用。提出以下政策建议:

一、建立健全境外人民币投资回报机制。这是增强境外机构和个人持有人民币意愿的重要条件。

通过建立登记制度，可以逐步放开外商直接投资下的人民币投资，促进境外人民币回归国内实体经济；在境外机构投资银行间债券市场的基础上，允许境外人民币私募基金投资境内创新科技企业，允许境外人民币持有人通过境外证券、基金公司投资境内a股市场；探索制定境内金融机构扩大非居民人民币业务范围试点方案，通过非居民人民币账户为境外机构提供投资理财、汇兑和信贷融资等金融服务。

第二，推动人民币成为区域结算货币，搭建人民币对更多外币的交易平台。这是引导市场参与者选择更多使用人民币的必要举措。建议重视与中国大陆有密切经贸合作的港澳台、东盟、中东、南美和非洲，加强与货币当局的战略合作，支持本地区市场主体在贸易、投资和经济援助合作中广泛使用人民币，形成稳定的区域性人民币市场。

同时，通过货币互换和在各自外汇交易市场互增货币作为交易货币的方式，建立人民币与上述区域货币直接兑换平台，积极响应海外央行将人民币纳入外汇储备的要求。

三、鼓励和支持香港、深圳建设离岸人民币中心。一个国家的货币国际化一般都经历了通过离岸中心向外辐射的过程。在香港和深圳建立离岸人民币中心是一个现实的选择。截至今年1月底，约75%的跨境人民币结算是通过香港完成的。香港人民币存款余额已达3706亿元，预计未来五年将跃升至2万亿元。

鼓励深港金融机构合作推出各种以人民币计价或交付的创新金融产品；支持境内机构在香港发行人民币债券，进一步发展香港人民币债券市场；积极参与和支持香港证券交易所在香港股市实行港币和人民币双币报价，允许投资者自由选择交易和交割货币；支持更多符合条件的境内金融机构进入香港人民币同业拆借市场，引导形成合理的香港人民币同业拆借利率曲线；鼓励境内金融机构参与香港人民币和外币非本金远期交易市场，进一步推进深港联动离岸人民币远期汇率形成机制建设。

4.稳步推进人民币资本项目可兑换。货币可兑换是货币国际化的重要基础。当前，要抓住有利时机，继续有序推进人民币资本项目可兑换，着力扩大人民币跨境投资，进一步放宽人民币跨境资本交易限制。

此外，中资银行在“走出去”过程中的内外联动将对人民币国际化起到积极的推动作用，需要为此创造更好的制度环境，如进一步扩大银行融资对外担保额度，大力支持和鼓励银行境内外联动产品创新。谢谢大家。

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